나스닥 100 지수를 대표하는 QQQ ETF는 기술 기업들에 투자하는 ETF입니다.
많은 투자자들이 노후준비를 위해 QQQ에 투자를 하고 있으며 이번 블로그에서는 5천만 원의 초기 투자액과 매월 50만 원씩 추가 투자 배당금 전액을 재 투자 하여 10년 투자 시의 예상 수익을 알아보도록 하겠습니다.
QQQ ETF 소개
QQQ ETF는 Invesco QQQ Trust의 상장지수펀드로, NASDAQ-100 지수를 추적합니다.
이 ETF는 기술주 중심으로 구성되어 있어, 애플, 아마존, 구글, 마이크로소프트와 같은 대형 기술주에 집중 투자합니다.
QQQ는 높은 성장 잠재력을 지닌 주식들로 이루어져 있어, 투자자들 사이에서 인기 있는 선택입니다.
QQQ ETF의 14년간 무려 1,152%의 상승을 보여주고 있습니다.
QQQ ETF 투자 종목
QQQ ETF는 나스닥 100 지수를 추종하며, 나스닥 상장 기업 중 성장성이 높은 100개 기업을 선정하여 투자합니다. 투자회사의 지분율을 아래와 같으며 우리가 대부분 알고 있는 기술주 위주로 구성이 되어 있습니다. 만약, 이러한 회사들이 문제가 생긴다면 그건 아마도 코로나 또는 , 닷컴버블, 911 같은 엄청난 리스크가 동반되어야 할 것이라고 생각이 됩니다.
QQQ ETF 배당금
QQQ ETF는 3개월마다 배당금을 지급하며, 현재 기준 배당률은 0.55%입니다. 성장 기술주 중심의 포트폴리오 구성에 따라 다른 ETF와는 다르게 배당금이 상대적으로 적습니다만, 성장률은 S&P500 10년 300%, SCHD 10년 200% 에 비해 상당히 높습니다. 이에 따른 리스크도 동반되오니 투자 시 주의 하셔야 합니다.
14년 투자시 예상되는 수익금 계산
QQQ ETF에 5천만 원을 투자하고, 매월 50만 원씩 추가 투자와 배당금을 전액 재 투자하는 조건으로 자료를 작성하였습니다. 1년 11% 주가상승률을 복리로 적용하여 계산하였습니다. 앞서 보셨던 14년 1,152% 상승률을 적용하지 않은 계산입니다.
총 투자원금 : 134,000,000 (초기 50백만 + 84백만 (월 50만 * 14년)
총수익 : 457,022,371
총 수익률 : 341.06%
| 년차 | 시작금액 | 1년 분배금 (0.6%) | 1년 상승율(11%) | 추가납입(월 50)/년 2.5% 급여상승 | 합계 |
| 1년차 | 50,000,000 | 300,000 | 5,500,000 | 6,000,000 | 61,800,000 |
| 2년차 | 61,800,000 | 370,800 | 6,798,000 | 6,000,000 | 74,968,800 |
| 3년차 | 74,968,800 | 449,813 | 8,246,568 | 6,000,000 | 89,665,181 |
| 4년차 | 89,665,181 | 537,991 | 9,863,170 | 6,000,000 | 106,066,342 |
| 5년차 | 106,066,342 | 636,398 | 11,667,298 | 6,000,000 | 124,370,037 |
| 6년차 | 124,370,037 | 746,220 | 13,680,704 | 6,000,000 | 144,796,962 |
| 7년차 | 144,796,962 | 868,782 | 15,927,666 | 6,000,000 | 167,593,409 |
| 8년차 | 167,593,409 | 1,005,560 | 18,435,275 | 6,000,000 | 193,034,245 |
| 9년차 | 193,034,245 | 1,158,205 | 21,233,767 | 6,000,000 | 221,426,217 |
| 10년차 | 221,426,217 | 1,328,557 | 24,356,884 | 6,000,000 | 253,111,658 |
| 11년차 | 253,111,658 | 7,593,350 | 27,842,282 | 6,000,000 | 294,547,291 |
| 12년차 | 294,547,291 | 8,836,419 | 32,400,202 | 6,000,000 | 341,783,911 |
| 13년차 | 341,783,911 | 10,253,517 | 37,596,230 | 6,000,000 | 395,633,659 |
| 14년차 | 395,633,659 | 11,869,010 | 43,519,702 | 6,000,000 | 457,022,371 |
어떻게 보시나요? 노후자금 준비로 충분히 가능성이 보이시나요?
퇴직연금 S&P500에 투자 + 개인자금으로 월 50만 원씩 추가 투자 + 국민연금으로 우리는 충분히 노후에 골프와 여행을 즐기며 즐겁게 살 수 있으리라 생각됩니다.
리스크 및 헤지 방법
리스크
QQQ ETF는 기술성장 주에 투자하는 만큼 변동성을 동반한 많은 리스크가 존재합니다.
따라서 리스크 헤지 방법에 대해서도 많은 고민들과 공부를 겸해야 합니다.
시장 리스크 : 주식 시장 전반의 하락이 투자자에 영향을 미칠 수 있습니다. ex) 전쟁
산업 리스크 : 특정 산업 (기술주)의 부진은 QQQ ETF에 직접적인 영향을 미치게 됩니다.
유동성 리스크 : QQQ ETF는 유동성이 큰 종목입니다. 이에 따라 매도 시점에 원하는 가격으로 매도할 수 없는 경우가 발생될 수도 있습니다. 이는 장기 투자의 목적이지 단기 투자에는 적합하지 않은 이유입니다.
헤지방법
옵션거래 : 풋 옵션을 사용하여 하락 리스크를 줄일 수 있습니다.
포트폴리오 분배 : 다른 자산군, 예를 들어 채권, 금 등에 분산 투자 하여 리스크를 줄일 수 있습니다.
정기적인 리밸런싱 : 포트폴리오의 자산 비율을 조정하여 위험을 관리할 수 있습니다.
결론
QQQ ETF는 기술주 중심의 변동성이 큰 종목입니다. 주식을 매수하기 전 많은 공부를 하시고, 본인의 상황에 맞게 포트폴리오를 구성하여 안정성과 성장성을 동시에 갖도록 구축할 필요가 있습니다.
연령에 따라 다르게 구성이 되어야 할 것입니다. 예를 들어 20대의 경우 앞으로도 30년이 지나야 정년이 되는 나이가 되다 보니 조금 더 리스크가 있는 QQQ를 조금더 분배 하는 방식이 좋을 것이고, 50대는 10년 밖에 남지 않는 경우이기에 안정성 높은 SCHD 와 QQQ 를 적절하게 분배 해서 투자하는게 좋을것 같다는 생각입니다.
많은 고민과 노력을 하시어 노후는 즐겁게 골프 치면서 여행 다니는 결과로 진행되시길 진심으로 기원합니다.